俄羅斯烏克蘭戰爭 俄羅斯被踢出SWIFT

俄羅斯烏克蘭爆發戰事,俄羅斯受到西方國家經濟制裁,部份銀行被剔出銀行訊息系統SWIFT。戰爭衝擊全球金融市場,投資人士急尋避險,亦令金價快速上漲。加密貨幣大受影響,如今雖止住崩盤趨勢,但比特幣曾一度下跌超過8%。經濟制裁底下俄羅斯卻仍限制加密貨幣交易?加密貨幣又會是烏克蘭唯一經濟出路嗎?

俄羅斯出兵烏克蘭對加密貨幣的影響

俄羅斯總統普京在2022年2月24日宣布,在烏克蘭首都基輔以及東部頓巴斯地區展開軍事行動,全國各地烽煙四起。俄烏局勢急速升溫,公債、黃金等避險天堂受到追捧;股票、加密貨幣等風險型資產則遭到拋售。根據CoinDesk當時報價,比特幣下跌8.3%,曾一度跌至34,338.57美元。

比特幣價格當日能夠回暖,重回38,262美元的水平,是因為美國總統拜登下午招開記者會,宣布俄羅斯新一輪制裁方案,限制俄羅斯使用美元、歐元、英鎊和日元進行國際貿易,將俄羅斯踢出世界貿易體系,與全球貿易隔離。 

資料來源:CNN BusinessFortuneBBCThe VergeCryptoPotatoCNBC

加密貨幣是烏克蘭唯一經濟出路?

加密貨幣是烏克蘭唯一經濟出路

俄羅斯發動導彈攻擊烏克蘭,烏克蘭政府宣布國家遭到全面入侵。許多匿名捐款者透過加密貨幣形式,慨捐烏克蘭政府、NGO組織及志工團體。根據區塊鏈分析公司Elliptic 研究人員統計,截至3月2日,募得款項共計5,090萬美元(約3.97億港元),其中一名捐款者更捐贈了價值相當於300萬美元的比特幣。

烏克蘭現時採用加密貨幣的原因

俄羅斯烏克蘭戰事爆發後,烏克蘭政府實施全國戒嚴,央行在2022年2月24日下令暫停外匯市場交易、電子資金轉帳、限制現金提取。另外,如Venmo或PayPal等數碼賬戶內持有的法定電子貨幣,也被當局書面禁止。烏克蘭各地巿面櫃員機前均見人龍,部份市民眾轉而買入加密貨穩定幣(穩定幣即指是加密貨幣的另外一種另類虛擬資產,它被認為是中心化資產抵押發行的代幣,穩定幣價值是與被抵押資產價值直接連動)。

烏克蘭擁抱加密貨幣早就有跡可循,總統 Volodymyr Zelensky 2021年已簽訂一項法案,為國家銀行發行自家數碼貨幣鋪路;同年11月,數碼轉型部副部長Alexander Bornyakov接受訪問時已經表示,希望烏克蘭成為世界上加密公司的頂級司法管轄區之一,認為加密貨幣是推動國家發展的新經濟。到2022年2月17日,戰爭尚為陰霾之時,烏克蘭國會以272:3壓倒性票數,立法通過加密貨幣合法化。

烏克蘭現時最受歡迎的加密貨幣

泰達幣(USDT)是烏克蘭目前最受歡迎的穩定幣,市值接近 800 億美元,據指有以烏克蘭民眾以高於1美元的溢價購買泰達幣。截至2月27日香港時間下午時份,烏克蘭加密貨幣交易所 Kuna的報價,泰達幣對烏克蘭貨幣格里夫納(UAH)的為 1兌32.17(約為1.12 美元),在2月24日恐慌最嚴重時,更曾飆升至 1兌36.97。Kuna 創辦人Michael Chobanian接受加密貨幣新聞媒體Coindesk訪問表示,絕多數烏克蘭人選擇加密貨幣,是因為大家都不相信政府、銀行系統,甚至當地貨幣。

外界對烏克蘭用加密貨幣的看法和呼籲

  • FTX 創辦人 Sam Bankman-Fried (SBF)
    Twitter承諾為 FTX 上已註冊的烏克蘭籍帳號,發放每人 25 美元,又呼籲烏克蘭人去做該做的事。
  • 烏克蘭副首相 Mykhailo Fedorov
    Twitter發文呼籲各界支持烏克蘭人,又貼出加密貨幣捐款地址,指烏克蘭現時接受比特幣、以太幣與 USDT 的捐款。 
  • Tron 創辦人孫宇晨
    在Twitter發文認為加密貨幣捐款地址與貼文是真的,因為地址在副首相過去 Telegram 驗證頻道中也使用過;然後查閱 USDT 的地址,發現確實屬於烏克蘭的法幣交易所;再發文表示捐了20萬USDT給烏克蘭當局。
  • 以太坊共同創辦人 Vitalik Buterin
    先在Twitter提醒現時有很多駭客攻擊,非常容易偽造類似貼文,基於當下狀態未明,希望群眾驗證之前不要捐款;後來a16z 時任全球政策主管Tomicah Tillemann 回覆帖文表示已跟有關人員確認消息後,再發文支持募款活動,卻呼籲各界繼續保持警惕,在進行不可逆轉的加密交易捐款時,始終保持小心。
  • Airbnb首席執行官Brian Chesky
    3月2日接受CNB採訪時候談及以加密貨幣及公司的一分力去幫助烏克蘭難民;然後在Twitter發文表示公司正更跟旗下房東合作,為多達 100,000 名逃離烏克蘭的難民提供免費住宿;及後再於Twitter發文宣佈 Airbnb暫停在俄羅斯和白俄羅斯的所有業務

烏克蘭採用加密貨幣的問題

現時烏克蘭人陸續將格里夫納(UAH)兌成加密貨幣,加上當地主意見流認為以太幣(ETH)和比特幣(BTC)波動過大、走勢不穩定,所以均選擇將資金轉向泰達幣等穩定幣來保值,令供不應求問題愈見嚴重。

資料來源:WikipediaKunaCoinDeskCNBCBloombergThe Economic TimesCNBC

經濟制裁下俄羅斯的加密貨幣應用

經濟制裁下俄羅斯的加密貨幣應用​

烏克蘭戰事爆發,另一邊廂的俄羅斯受到各國經濟制裁,以譴責其入侵烏克蘭。自歐美將俄羅斯部分銀行逐出SWIFT系統後,俄羅斯盧布兌美元滙率一度暴跌近30%,創歷史新低,多間銀行出現擠兌。俄羅斯人亦試圖使用加密貨幣來逃避制裁,俄羅斯 P2P 交易所的比特幣曾出現溢價 2萬美元,甚至比特幣市值高於俄羅斯貨幣的情況

拉遠目光觀看大局,俄羅斯是比特幣開採量第三大的國家,俄國現時擁有大約1200萬個電子錢包,總值達239億美元,據消息指部份俄羅斯民眾會轉移資產到比特幣及其他加密貨幣。

資料來源:CNBCThe Economic TimesFortune

加密貨幣是俄羅斯逃避制裁的工具?

加密貨幣在全球銀行體系以外運作,交易記錄僅存於區塊鏈。反洗錢合規專家Ross S. Delston表示,俄羅斯人若懂避開使用加密貨幣之外的任何貨幣,幾乎可以避開所有制裁。

美國南卡羅萊納大學艾肯商學院市場學教授謝田接受大紀元採訪時表示,用加密貨幣來逃脫制裁可能很難進行。他認為加密貨幣用於轉帳就涉及安全問題,不過暫時沒有發生大規模的加密貨幣被攻破的事件。另外,關鍵是現在俄羅斯很難用加密貨幣來支付進口產品,因為賣家和大部分企業不會用加密貨幣來接收付款。

時政評論員章天亮早前在自己的YouTube體論政節目表示,因為沒中央銀行、統一金融機構去凍結帳戶,加密貨幣確實可以繞過部分制裁措施,完成一定支付功能。但俄羅斯一年進出口交易額高達幾千億美元,這些交易不可能全用比特幣來完成。加密貨幣暫時還未能購買所有民生貨品,這對依賴進口日用品和食品的俄羅斯,並非一勞永逸的解決方法。

資料來源:CNN大紀元YouTube

加密貨幣會成為未來制裁俄羅斯的新目標嗎?

直至目前,西方對俄羅斯的制裁還沒有涉及加密貨幣。但歐美主流媒體先後報導目前的經濟制裁措施主要仍然依靠銀行進行,讓俄羅斯可以透過去中心化的加密貨幣躲過制裁,變相提醒歐美政府。日前,各地議會和政府也逐漸展開加密貨幣與制裁俄羅斯相關的對話:

  • 美國財政部部長 Janet Yellen
    3月2日 敦促各方確保加密貨幣不會成為俄羅斯逃避制裁的解決方法,又指加密貨幣是值得關注的渠道,但這行業並非可以完全迴避某些事情,加密貨幣網絡的許多參與者都會受到制裁規定的約束。
  • 法國經濟、財政與重振部部長 Bruno Le Maire
    3月2日歐盟財長電話會議後表示,進一步提高制裁的有效性,並避免任何包括通過加密貨幣在內的規避措施。
  • 英國政府黨鞭 Baroness Penn
    3月2日在上議院表示,正在考慮英國及其盟友如何防止加密資產成為逃避制裁的漏洞。
  • 英國國會議員、外交事務委員會主席Tom Tugendhat
    致信英國金融市場行為監管局(Financial Conduct Authority, FCA),敦促就制裁機制向加密公司發布新的指導意見。

全球大型加密貨幣交易所方面,包括Binance、Kraken、Coinbase等,目前並未全面禁止俄羅斯客戶。各個企業都有各自的辯解理由,例如將整個國家排除在外,與比特幣提供不受政府監督的支付渠道的精神相違背、Coinbase 執行長 Brian Armstrong則表明除非法律另有規定,否則每個人都應該獲得基本的金融服務

然而,若果了解加密貨幣操作,會明白要切斷俄羅斯取得加密貨幣的管道,實際執行相關制裁可能難以實施:

  • 並非所有交易所都會確認客戶身份
  • 難以追踪加密貨幣交易的來源
  • 加密貨幣交易所是否必須遵守制裁,可能取決於註冊和營運地點

資料來源:BloombergReutersFinancial TimesFXStreetFortune

加密貨幣以外的數位盧布

加密貨幣未來能否和如何成為制裁俄羅斯的手段,還是未知之數。但更多分析師表示,更大的潛在問題是數位盧布(Digital Ruble)。 

數位盧布是甚麼?它是一種中央銀行數位貨幣 (Central Bank Digital Currency),即俄羅斯國家貨幣的虛擬版本,透過某種形式的分佈式賬本技術,俄羅斯銀行集中控制。數位盧布的效果是減少對美元的依賴,變相繞開歐美國家的懲罰和影響,轉移受到經濟制裁的風險。實情是,俄羅斯政府一直在開發數位盧布,並一直在建構工具來幫助隱藏數位交易的起源。

資料來源:WikipediaCoindeskBlockworks

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